「兆豐洗錢案」考驗台灣新政府
林保華

　　八月十九日晚上，台灣兆豐銀行舉行重大訊息說明會，指其紐約分行因二○一二年間涉嫌洗錢，被美國紐約州金融服務署（DFS）重罰一點八億美元（約五十七億元台幣），且須於十天之內繳交。此案一舉創下公股銀行史上最重罰金紀錄。

　　台灣有八大公股行庫，就是由國家作為主要股東，可以決定重要人事。其中的兆豐銀行，由中國國際商業銀行與交通銀行合併而成，是公股銀行中從事最多國際業務者。兆豐銀紐約分行被控與巴拿馬分行之間多筆可疑交易違反美國「反洗錢法」遭美方重罰，兆豐銀表示主要是兆豐巴拿馬分行在二○一二年間有百餘筆退匯交易，然美國分行只通報七十多筆，另有九十多筆退匯沒有通報總行。也就是說，這些匯款經紐約分行轉匯到巴拿馬分行時，有報告美國政府，但是巴拿馬的戶口卻已經是關閉的戶口，因此退回紐約分行，再有台灣匯款人轉到另外的賬戶；而紐約分行則認為這筆款項已經上報過一次，就不必再上報了。

　　由於案子涉及巴拿馬分行，自然使人想起維基解密的「巴拿馬文件」，其中不但有國民黨黨產的創投公司，還有一些疑似幾位台灣大人物與皇親國戚的英文字母拼音。事件爆發後，兆豐銀以往出現過的不良記錄就被翻出來，包括二○一○年在澳洲涉嫌洗錢被警告過；紐約也被查過，罰兩萬美元。然而看來不但屢教不改，而且款數越來越大，這九十多筆涉及一百一十五億美元。而在巴拿馬的台商據報只有二十家，但是兆豐銀在巴拿馬有兩家分行，這也令人產生不少遐想？

〈林保華專欄〉兆豐銀案要害：洗黑錢
2016-08-31 06:00
自由時報

兆豐銀案一爆發，我在上星期的專欄裡就提出必須採取霹靂手段阻止相關人員逃亡、串供。但是一星期下來，雖然檢調的動作比辦林益世案快速，但是以此案關係的重大，行動還是遲緩了些，而金管會的調查居然沒有利益迴避。

稍微有點金融常識的人都知道這涉及洗錢案，因為巴拿馬文件所涉及的銀行客戶，主要不是為了避稅，就是洗黑錢。商家主要是避稅，不一定是犯罪，但是政治人物則是見不得光的金錢來往。

兆豐銀是國民黨的附隨組織？

 

勞資須合作，經濟才有力

 

March 29,2016 14:20

No.498 浩鼎案的司法、道德與其他 [林保華]

〈林保華專欄〉經濟部長何必為中國代言？
自由時報
2015-11-04 06:00

加入ＴＰＰ（跨太平洋戰略經濟夥伴關係）是台灣經濟走向國際化，擺脫過

度傾中的重要機會，因此現在已經成為討論的熱點。同任何協議一樣，它對

台商遇四面埋伏 全線大撤退

圖／經濟日報提供

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台商，曾經在大陸打造輝煌的經營王國。但世界經濟情勢丕變，大陸挑戰日增，台商上演大撤退或大遷移。本報製作系列，探討台商消失危機及絕地逢生的新路徑。

〈林保華專欄〉美國關注台灣經濟自主
自由時報
2015-05-20 06:00

民進黨主席蔡英文最近在被問及訪問美國會談

什麼議題時表示：美方非常在意台灣經濟是否

今天台股開市跟隨美股大跌70多點，現在回升，只跌10點，估計中共政治局常委名單宣布後，台股會出現慶祝行情。

習近平可比馬英九有面子多了。

〈林保華專欄〉證所稅變形，該辭職的是馬英九

自由時報

台灣股市被馬劉凌遲兩個月零一天，市值蒸發台幣兩兆多，上星期亞洲市場走資最厲害的地區就是台灣。五月二十八日成交量僅約四四三億餘元，創四十個月新低。當晚國民黨黨團終於拿出他們的版本，將劉憶如版本改得面目全非，行政院長陳冲肯定黨團「非常用心」，顯示府院取得共識，逼得劉憶如宣佈辭職。

〈林保華專欄〉為什麼「都是劉憶如」

這次的證所稅風波，於三月二十九日見報，一個月來導致台灣股市重挫。

那天台灣加權指數從前一天的八○三八點收市下跌超過二％，如今指數在七千五百點左右。

“五四三”牛皮瞬間即爆    林保華

馬英九競選總統時提出的“馬上好”，列出“六三三”的指標，即經濟成
長6%、失業率3%、平均每人GDP3萬美元。跳票後一直抵賴不肯回應。作為
一個有誠信的政治人物，大可以檢討自己沒有做到的原因，例如沒有料到
出現國際金融風暴，自己執政又缺乏經驗，還有手下團隊的問題等等。但

【林保華專欄】黨國與股市
美國債券風暴，起於兩黨惡鬥，為華爾街大鱷所趁。目標是向美國政府施壓，逼出第三波的量化寬鬆政策。他們不但從這次風暴中牟利，也將因為政策出台以後資金寬鬆，又可以在全球掀起炒風。股市有上有下，從中套利，掌握不到這個規律，就要被淘汰出局。也由於這個風險，投資者須量力而為；賺錢入自己腰包，遇到風險就要國安基金護盤是要不得的。

台股於八月五日下殺四六四點，晚上美股下殺，是國際大鱷的連動行為；標普降低美國信評，是否「配合」，不得而知。問題是台灣怎麼辦？如果相信馬總統八月六日記者會上的信心喊話（所謂基本面良好與五趴的經濟成長率），甚至以為國安基金就要出來護盤以成全「選舉行情」，而在八月八日開市大跌就抄底，或者觀望不賣手中股票者，必然吃了眼前虧。台股那天不但下挫三百點（最多四百點），八月九日最多時又暴跌四百點，兩天就去掉七百點，接近一成。加上上星期跌了近八百點，足以讓一些財力不足做融資的小股民斷頭。

如果相信國安基金會出來護盤，不如相信他們會與小股民爭相「抄底」。

且不說小股民的資金因為被套牢或被斷頭而無法與國安基金相爭，即使幸運還保有資金的，也只能在收市後才了解大戶的交易情況，不如國安基金隨時掌握相關資訊，決定何時進場抄底。

國安基金進退場問題     林保華

2月的第一天，台股在觀望中再度跌破半年線7597點，創本波段收盤指數新
低，且量能萎縮，終場加權指數以7524.67點作收，下跌115.77點。馬上又
有消息說，政府四大基金新一波股市護盤計劃啟動，本月底，台股指數將力
撐回到8,000點大關！

中資入主南山人壽 引狼入室？    林保華

    台灣金融業剛剛對中國開放，就引來一批中國炒家。他們像一批惡狼，
早已呲牙咧嘴在等待，聞到腥味就立刻撲上。這次準備收購南山人壽的，就
有這批惡狼在內。這批惡狼中，有與中共特權集團有千絲萬縷聯繫的，也有
在香港相當完備金融制度的灰色地帶中長期鑽營的能手。

林保華專欄／台股連8紅 統媒臉綠
劉內閣總辭，吳朱配上陣，使人想到「有眼無珠」這個成語。也就是在「馬眼」中，掌上明珠朱立倫，可有可無吳敦義。因此吳敦義應是過渡人物，等朱立倫歷練完成就結束階段性任務。未來政府的方向，仍然取決於馬英九的投共路線。因此還要談達賴喇嘛訪問台灣的政經影響。

達賴喇嘛訪問台灣，台灣股市有反常的表現。那就是不論親共政客與親共媒體如何恐嚇會嚴重損害兩岸關係，中方也作勢停止某些活動，股市卻照升不誤。與九七前的香港，只要中國咆哮一聲，股市就應聲下跌；與近來台灣股市只要依賴中國「救市」迥然相反。

八月二十七日，達賴喇嘛決定來台灣，當晚國台辦發表聲明抗議，但是八月二十八日（星期五）開始，台灣股市卻出現大升浪；後面一個星期達賴喇嘛在台灣，台股無懼美國與中國股市一度大跌而連升五個工作天，升幅百分之五；九月七日，餘波更創下一年來的新高點，八日，雖然內閣總辭，股市再創十三個月新高。

以往這種情況，親共媒體與一些股市名嘴都會歸功於「中國概念」，然而這次達賴喇嘛訪台，中國因素成為負面因素，因此這些人只能噤聲，居然也不歡呼難得的八天長紅。可見，現在的某些股市新聞與評論已經為政治服務了。

錢照賺﹐共照反﹖        林保華

    中資的中移動入股遠傳﹐加上其他利多消息﹐刺激台股暴漲。台灣民眾
應該怎樣看待這件事情﹖這應該從長線與短線來看。

    從馬英九出任總統後﹐鑒於香港九七的經驗﹐我認為為了促進“統一”
﹐中國會協助馬英九在台灣製造“鶯歌燕舞”局面﹐以吸引台灣民眾對“統

《凌鋒專欄》有“券”能使馬推磨論

    馬政府在發了消費券以後﹐又發明了“教育券”﹐但是此券在空氣中飄
蕩二十四小時後﹐就因為反彈聲浪太大﹐被馬政府不得已“賜死”而胎死腹
中﹐真是“壯志未酬身先死﹐長使英雄淚滿襟”啊。為甚麼會出現這種情況
﹖且等在下慢慢道來。

林保華專欄／二月危機

「二月危機」之說起於中國。因為一月底過春節，由於預期許多企業倒閉，導致二月上班時可能出現失業潮，影響社會穩定。

中國這次經濟危機之深，除了失業率將達到兩位數以外，也波及中間階層，他們本來是中共特權階層與低下階層的緩衝力量，加入失業大軍後，將直接衝擊中共的統治。所以從去年十一月開始，中共力圖以挽救股市、樓市來為中間階層解套，包括要把上海股市的綜合指數拉抬到兩千四百到三千點之間（最高是二○○七年十月十六日中共十七大開幕時的六一二四點），因為這是中間階層進場的指數。但是即使總理溫家寶拿出四萬億人民幣救市，各地方政府層層加碼「大躍進」，至今股市也只是從去年十一月初最低的一六七八點反彈，目前在一千九百點以下掙扎。

去年十一月初，香港特首曾蔭權也對今年將出現的衰退發出警告；再早一些，珠江三角洲的港資企業出現倒閉潮，春節期間將更嚴重。而十月下旬，香港首富李嘉誠已停止在全球的新投資，更在最近售清手裡的中國銀行股票，套現五億多美元，而美國銀行也大舉沽售中國建設銀行股票，是否也是一葉知秋呢？

相對中國與香港特區，台灣的馬政府最樂觀，以為只要發放消費券，再依靠中國的「救濟」，一切經濟問題就可以迎刃而解。於是馬政府除了向中國加速開放，就是馬總統到處表演「消費秀」，想樹立「馬救星」的形象。

即將發行的消費券，相信台灣沒有甚麼人會把它當骨董保存，因此不必馬總統出來推廣，人們也會拿它來消費。人們擔心的是，由於馬政府的傲慢與無能，在消費券使用期間會出現預料不到的問題。

《凌鋒專欄》民脂民膏消費券

    馬政府匆匆決定頒發消費券﹐只要是中華民國國民﹐每人三千六百元﹐
童叟無欺﹔而且消費範圍的限制越來越小﹐以方便民眾。這該是馬英九上任
以來最得民心的一項“仁政”。

    天上掉下來的禮物﹐不會有人拒絕。但是這果然是禮物嗎﹖連遠在香港